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《对话青岛新财富》2017年第一期 舒明豪:诺亚财富通过股权投资优势,推动“新财富”转变

来源:青岛新闻网 作者: 2017-03-22 09:22:56 字号:A- A+

    2017年,正值青岛财富管理金融综合改革试验区获批三周年,“财富青岛”早已成为青岛新的城市品牌。在此大背景下,专业化财富管理机构正呈现加速聚焦态势,特色化经营模式逐步显现。同时,在互联网和信息技术革命推动下,移动化、云计算、大数据等趋势引发财富管理行业“基因突变”。传统财富管理业务与互联网技术融合,通过优化资源配置与技术创新,产生出新的财富管理生态、财富管理服务模式与财富管理产品。

    为呈现财富管理新型业态,展现具有示范意义的“新财富”生态,进一步发挥财富管理的风向标作用,青岛新闻网财经频道展开系列访谈,聆听各路“新财富”意见领袖分享,发现新金融力量,汇聚财富观点,宣传前沿思维,打造岛城“新财富”阵地。

    《对话青岛新财富》2017年第一期

    本期专访机构:诺亚财富(点击查看诺亚财富简介

    本期专访嘉宾:诺亚财富山东区域CEO 舒明豪

   本期主题:“新财富”时代,究竟新在何处?(上)

    迎接“新财富”时代变革,诺亚财富将做出哪些创新?青岛财富管理金融综合改革试验区获批三周年,围绕财富管理风向标,诺亚又将如何规划?热词“智能投顾”近期频繁出现,专访嘉宾将做出何种解读? 《对话青岛新财富》本期邀请到的嘉宾是来自诺亚财富山东区域CEO,舒明豪。在节目中,他将围绕上述问题,与记者展开对话。

点击观看专访视频

   专访实录:

    舒明豪:各位网友,大家好!我是诺亚财富山东区域CEO舒明豪,非常高兴和大家见面。

    记者:舒总,您好!请给我们介绍一下诺亚财富。(点击观看视频

   舒明豪:诺亚的长期战略是建立一个以财富管理和资产管理为双轮驱动的综合金融服务集团。

    舒明豪:截至2016年的第四季度,诺亚财富累计财富管理规模是3808亿,资产管理规模是1209亿。我们在国内的上海、北京、广州、深圳、天津等71个城市设了185家分支机构。另外,在美国的硅谷、欧洲的泽西岛、香港、台湾,现在也有诺亚的直属机构,为超过13.5万名的高净值人士及企业进行服务。

    今年我们会继续推动产品线的创新,以及产品的拓展能力和创新能力,使理财的产品更加的丰富,提高存续服务的品质。

    从长远来看,诺亚的战略一定是建立一个以财富管理和资产管理为双轮驱动的综合金融服务集团,以品质为优先,为老百姓服务,成为全球最受尊敬、最受尊重的、最有实力的华人资产管理机构。

    记者:今年正值青岛财富管理金融综合改革实验区获批三周年,“财富青岛”已经成为青岛市新的城市品牌,您对“财富青岛”这个概念有怎样的认识?诺亚财富在过去三年中,围绕财富管理做出了哪些创新?点击观看视频

    舒明豪:诺亚财富深耕青岛,苦练“内功”,通过打造专业的理财师队伍,进行产品线的扩展与创新,推动青岛市财富管理行业发展。

    青岛作为全国的财富管理的改革实验区,吸引了全国的更多的财富中心到青岛来落地,为青岛以及山东整个的老百姓的财富管理、理财输入做了非常多的贡献。

    青岛财富管理综合实验区成立三周年,这三周年诺亚也围绕着青岛做了很多的工作。从2014年开始,我们全国的PE高峰会、高峰论坛就一直在青岛举办。过去的四年在整个山东,诺亚财富的理财规模达到了100多亿,对青岛我们做的是深耕更久、做的更多,形成了50亿左右的理财规模,让老百姓享受到了财富的增值、保值。

    在过去的几年里,整个中国的经济形势的发展,对诺亚财富也提出了更多的考验。正因为如此,诺亚财富把山东区域从华北区域中独立出来,在山东青岛这个地面上,更加的精耕细作。

    在过去的一年内,诺亚财富经受住了多方面的挑战,包括经济的增速放缓带来整个经济和资产面偏紧,老百姓的投资情绪更加的谨慎,这样对诺亚的整个的资产管理和财富管理提出了更高的要求,使得我们在内部苦练内功。对于提升整个理财师队伍的专业性、推动产品线的扩展与产品创新方面,我们都做了很多的努力。

    记者:对于今年的一个热词“新财富”,您有怎样的认识?点击观看视频

   舒明豪:关注有潜力的新兴行业领域,发挥诺亚股权投资优势,推动更多代表新经济的核心企业上市,将高净值人士财富转化为推动社会发展和进步的“新财富”。

    舒明豪:说到这个“新财富”,那是相对于过去而言,实际上过去的2016年黑天鹅在全球不断的飞起,中国的新旧经济也在持续交替进行。一方面是旧体的经济在不断的下滑,同时我们在这个行业内看到很多新兴的经济体在蓬勃的向上发展;诺亚财富想将更多的财富客户、财富人士的钱聚集在一起,投向到现在正在进行的蓬勃发展的新兴行业中去,譬如说新能源汽车、譬如说智能制造、譬如说新的养老、健康等领域,更多的投入到我们老百姓的生活方向中去。

    推动股权投资也会从另类变成主流,现在我们股权投资比较少,但是我相信代表新经济的核心企业是推动社会进步的要素,这些优秀的企业在最初的时候是被VC、PE基金发现来支持的。股权投资从全球来看也是从另类成为主流,特别是在中国,在这个创新、创业、金融核心地带,在过去能够实现高速增长的企业,过去十年大约有50倍以上的增长。在这个新的时间点,诺亚将继续发挥在股权投资领域的核心优势,发掘和推动更多的代表新经济的核心企业涌现出来,他们去上市,去发光、去发热,让更多的我们的客户、高净值人士的财富转化为推动社会发展和进步的新财富。

    记者:谈起“新财富”,不得不提到今年的一个新的热点话题:在近日的“两会”发布的政府工作报告当中,人工智能已经被写入政府工作报告,您认为,新兴出现的智能投顾能否代替传统的理财规划师?点击观看视频

   舒明豪:人工智能代替我们现有的理财规划师,还为时尚早。复杂的产品中,涉及到的金融、法律、税务、家族传承等知识以及各类人类情感方面的东西非常多,仍然需要理财师们用更加专业的技能来解决。

    舒明豪:在过去的三年,“互联网+金融”、互联网+”等等各个方面都是在风口上的猪,被整个的经济、资金捧的非常大。但是在经历了三年之后,我觉得“互联网+”慢慢的更加接近了地气,从国家的角度来说,我们现在更多的是要金融科技,因为金融最终它离开不了核心是金融风险的管理,无论是采用什么样的科学技术,都是离不开风险的管理,这也是在最近的政府工作中,这些类词汇,被越来越多频次提出来的原因之一。

    “人工智能”,是属于金融科技中我们新成立的一个新的名词,在多家企业中频繁的被使用。自从上一次机器人围棋大战,人类败给了机器人,我觉得这是一个具有跨时点的历史纪念意义时点的纪念碑。

    我觉得人工智能已经在某些方面具有可实施的地方,今后的人工智能一定会得到大力的应用,特别是在简单的理财产品方面会很快的代替人工,而且它会做的更加具有人性化,更加诙谐、幽默。在这些方面,在一些公司的创造的产品上已经大大的出乎我们的意料。但是对于高端的财富管理、复杂的产品、家族财富管理等等这些方面,如果实现了人工智能代替我们现有的理财规划师,我觉得还为时尚早,因为现在做的这些复杂的产品中,涉及到的产品的知识包括金融、法律、税务、家族传承等等,各类有人类情感方面的东西非常得多,还需要我们的理财师们用更加专业的技能来解决这个复杂的问题。

    记者:未来三年,诺亚财富在山东区域的发展战略和大体规划是怎么样的?请简单介绍一下?

   舒明豪:首先要培养更专业的人才队伍;其次,要形成新的智能科技与新的管理;最后,要做健康品牌的传播,让老百姓把握住最适合的理财、财富类产品,达到财富增值和家庭幸福的目的

   舒明豪:我想第一点,是突出一个专业性,在财富管理过去的几年的发展过程中,大家有更多的人开始逐步的进入到专业,但是在这个工作的人群中,来自于方方面面的专业的人士,更需要在基金、私募基金、AFP、CFP这些资格的取得上,我觉得需要花一些力气,会学习用更专业的知识武装自己的头脑,为客户提供更好的服务。

    第二点,在过去几年的服务过程中形成了很多的存续管理,让我们的客户在我们的数据库建立之后,形成新的智能科技与新的管理,对老百姓会做更好的、及时的提示和服务。

    第三点,我觉得是做一个健康品牌的传播。针对于去年、前年以及现在全国各地发生的各类型的财富管理的恶性的事件,我觉得作为诺亚人,特别是在山东区域,需要让诺亚这种健康、稳健的财富管理公司品牌迅速的传播出去,不要盲目的追求高收益,也不要盲目的追求稳妥,需要怎么把握这个中间的结合点中。我们希望通过传播,让老百姓把握住适合他理财的产品、财富的产品,达到他的财富增值和家庭幸福的目的。

(编辑:田谷雨 孙豪

    《对话青岛新财富》下期预告:“新财富”时代,究竟新在何处?(下)

     下期《对话青岛新财富》的话题将围绕“差异”一词逐渐展开,“新财富”力量与传统财富机构究竟存在哪些不同?新财富产品如何才能通过差异脱颖而出?近期机构投资者的不断涌入将对“散户”造成怎样的冲击?面对基金业协会新规出台,专访嘉宾会做出怎样的解读,敬请期待!    

 

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