星光璀璨 首届金家岭财富管理论坛今开幕
首届金家岭财富管理论坛在青岛崂山举办
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟）“财富管理”是一个内涵丰富的概念，不仅包括居民投资理财，更与产业资本运作乃至国家发展战略有关。为深入探讨上述问题，中国金融四十人论坛（CF40）于5月19-20日在崂山主办了首届金家岭财富管理论坛。数十位来自一行三会、资产管理机构、金融科技公司、高校和研究机构的权威人士、资深高管及学界大咖将齐聚美丽的青岛海滨，共同探讨财富管理的新形势、新监管、新趋势。论坛还将发布《青岛高净值人士投资趋势分析》。
本届论坛的举办地——青岛，拥有我国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区。青岛金家岭金融区正是财富管理综合改革试验区的核心区和主阵地，承担着探索形成财富管理发展的新模式和新途径、构建具有中国特色的财富管理体系的重要使命。
2015年3月22日，中国金融四十人论坛与青岛市政府签署战略合作协议，在青岛建设四十人基金会、四十人研究院、四十人学院，为青岛财富管理中心建设提供有力的智力和人才支持，全国政协副主席、CF40常务理事会主席陈元和时任山东省委副书记、省长郭树清出席签约仪式并致辞。当天还举办了“CF40金家岭财富管理论坛”首次闭门研讨会，主题为“中国财富管理的模式与政策创新”。2016年，四十人金融教育发展基金会、四十人金融研究院先后在青岛金家岭金融聚集区注册成立。今年4月，中国金融四十人论坛与崂山区政府签订合作协议，共同支持四十人基金会、研究院、学院的发展。
本届论坛由青岛金家岭金融区管理委员会承办，青岛市四十人金融教育发展基金会和青岛四十人金融研究院协办，宜信公司提供会议支持。
CF40常务理事、中国银监会原副主席、北方新金融研究院院长蔡鄂生
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。CF40常务理事、中国银监会原副主席、北方新金融研究院院长蔡鄂生现场作了主题分享，他表示，融合发展对于金融机构的进步至关重要，金融机构推出的产品需要多样化。
首先对于新形势下新监管新思路，蔡鄂生认为，怎么能够把传统和新兴的融合起来，还是要解决理念问题。“十三五”提出五大理念，即创新、改革、绿色、共享、开放，能不能把五个理念融入到真正的金融服务当中去，这一点很重要。
对于融合的进一步理解，蔡鄂生表示，现在的发展需要的是融合，不是说有了互联网以后，就不需要传统的理念和传统了，这是因为现在世界是多元化的。同理，相关金融机构服务的对象是一个多层次的对象，不是简单的超高净值对象，也不是高净值对象，因此，金融机构的产品一定要是多样化的。
与此同时，只有做出客户需求的产品，这样才可以达到真正的创新，也就是说，服务方式和服务产品多样化了，同样是创新。
此外，蔡鄂生提出建议，遇到问题不要害怕，要做的是齐心协力针对问题大家一起去议论解决问题的办法，而不要简单的从自己的得失来看所谓的对和错，对于金融机构来说，应该有长远发展的眼光。
CF40特邀嘉宾、中国华融资产管理股份有限公司董事长赖小民
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。CF40特邀嘉宾、中国华融资产管理股份有限公司董事长赖小民现场作了主题分享，他表示，坚持创新+稳健，强化监管与服务，不断推进中国资产管理机构做强做优做大，实现安全可持续发展。
对于新形势、新监管、新趋势的理解，赖小民表示，新形势，就是新常态，新常态下的财富管理。新常态下，怎么发展加强财富管理，怎么防范财富管理当中引发的风险，特别怎么让千百万民众的财富保值增值，实现他们更好的回报价值，这个值得大家一起思考。
新监管就是强监管，根据要求，现在的银行均在加强监管，包括人民银行、银监会、证监会、保监会都在加大监管。强监管、治乱象、做主业、防风险、追责任、保安全，以上是“一行三会强监管”联合推出的最新监管形式，监管力度可想而知。
对于新趋势，赖小民认为，就是大发展。 财富管理还是要发展，不管现在有风险也好，有矛盾也好，有问题也好，都是发展当中的风险，转型当中的矛盾，前进当中的问题。发展当中的风险，要靠发展去解决，在发展当中不断的解决风险，大发展小困难，小发展大困难，不发展最困难，这是科学辩证的发展观。
此外，一切风险都是发展当中产生的，毫无疑问，要靠发展去解决，一切矛盾是转型当中产生的，企业都在转型，都在升级，所以要靠转型当中不断的缓解矛盾，问题就像在前进当中产生的，要在前进当中不断的实现解决。
CF40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄益平
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。CF40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄益平现场作了主题分享，他表示，应加强监管，防范金融风险，利率应彻底市场化。
黄益平介绍说，从去年下半年开始，中央和政府一直在特别关注当前的系统性金融风险，防范金融风险已经成为当前经济以及金融工作的重点。
对此，黄益平现场提出了多项工作方向。首先需要加强监管，确保监管政策的协调，确保监管的穿透性，确保监管“市场化”，不能用行政性的手段来做。其次要做的工作是风险定价。第三个方面的工作，是对利率彻底的市场化，既然要做到风险定价，风险定价的核心就是资产的价格要完全反映风险，如果利率不完全能反映你的风险，没有人会愿意参与这个市场，如果参与市场也都是有很多各种道德风险会积累，所以利率市场化是很关键的事情。第四个方面的工作，是对投资者的教育，这要和风险定价、利率市场化、监管加强结合起来一起做。
上海新金融研究院理事、宜信公司创始人、首席执行官唐宁
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。上海新金融研究院理事、宜信公司创始人、首席执行官唐宁现场作了“青岛高净值人士投资趋势分析”的主题分享。
在唐宁看来，青岛高净值人士全球资产配置十分可观，新兴经济成为大家的投资热点。此外，对于青岛在财富管理方面所做的工作，唐宁认为，青岛进行财富管理综合改革的先行先试，应该说是天时地利人和一应俱全，未来发展形势喜人。
唐宁介绍说，通过对青岛高净值人士相关数据的分析可以得出，青岛高净值人士中，50%—60%是企业主，10%—20%是企业高管，还有一些退休人士和其他取得成功的人士。由于青岛的地理位置，很多成功的企业家、理财者都从事外贸、进出口等相关业务，有一半以上是持有外币资产，所以他们有天然的全球资产配置。
另外，值得关注的是，青岛的高净值人士60%以上处于45—65岁的年龄段，65岁以上的占8%，45岁以下的占29%，这就意味着很多高净值人士已经非常迫切地需要关注资本的传承问题。传承并不是让二代进行保值就可以，而是由一代创富到二代创富的过程，如何进行二代的培养等等。
唐宁表示，青岛高净值人士的资产组合当中，固定收益类资产占比比较大的，达到43%，固定收益类资产就是类似于银行理财、信托、互联网金融等，它的特点都是期限相对比较短，流动性好，43%的占比其实有些偏多。
与此同时，在一级市场私募股权投资方面，青岛高净值人士在该领域的配置就比较客观了，有38%的配置，说明青岛的高净值人士对私募股权都是进行七年甚至更长时间的投资，这和过去仅仅是一年两年的短期投资是非常不同的。他们进行风险投资、创业投资，非常利于新兴经济的发展。
CF40特邀嘉宾、中国投资有限公司副总经理刘珺
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。CF40特邀嘉宾、中国投资有限公司副总经理刘珺作了主题分享，探讨金融科技下的财富管理新思路。他表示，互联网经济时代存在趋同化发展，目前市场环境中，被动投资已经逐渐变成了主流。
刘珺提出，互联网时代是普遍联系的，无论社会结构、市场行为、亦或是政策调整，都出现了高度趋同的状况，虚拟经济与实体经济彼此融合，界限越来越弱。在此背景下，质与量之间的同步提高，将成为全球化发展平台期过后的进一步迈升。
此外，刘珺表示，对于风险管理，在宏观、中观、微观层面有一个共振，任何一个市场的波动会影响到微观决策主体的决策方向和决策内容。在监管机构发布政策的时候，一定要考虑到其他相关监管协调方面应该涉及的具体措施，保持政策共振不至于过大，对市场的影响不至于剧烈。
投资方面，刘珺认为主动投资将成为过去时，被动投资将变成市场投资的主流。以大量数据驱动下的投资过程，将成为投资者更加稳健的投资方向。
最终，刘珺表示理财市场还是要回归本原，认认真真地投资一些风险适度可管理的产品，使得整个财富增长一定程度上能覆盖通货膨胀率，使财富回到保值增值的基础和轨迹上。
CF40常务理事、北京资配易投资顾问有限公司董事长张家林
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。在以“金融科技下的财富管理新思路”专题讨论中，CF40常务理事、北京资配易投资顾问有限公司董事长张家林现场作了主题分享，他表示，人工智能投顾是工具，可以作为投资和理财的得力助手。
对于金融科技，张家林就人工智能投顾谈了自己的看法。他表示，其实像在线投顾、机器人投顾在策略的生产数量和质量方面其实是有限的，背后的原因就是因为有人工投顾的参与，有人工的参与必然限制策略的生产数量。而2015年演变出来的人工智能投顾，则是在全新改变投资策略的生产方式，这种演变过程就是人力在减少，机器智能在提高。
张家林认为，人工智能投顾是一个工具，不能帮着挣工资，但可以帮助客户做理财，当然，做投资也是可以的。
此外，张家林介绍说，作为投资顾问，要考虑的是三个关键问题，首先就是一定要知道将来到底要服务多少客户，这将决定企业的投资策略及投资数量。其次是质量问题，即服务客户的品质怎么样，能够让客户满意的收益率或者是风险的偏好决定了投资策略的质量问题。再者是品配，能不能把对应的策略和客户精准地进行匹配，这一点至关重要。
CF40成员、上海重阳投资管理股份有限公司总裁王庆
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。在以“金融科技下的财富管理新思路”专题讨论中，CF40成员、上海重阳投资管理股份有限公司总裁王庆现场作了“立体化价值投资时代”的主题分享，他表示，中国进入立体化价值投资时代。
对于立体化价值投资时代的理解，王庆表示，中国当前正在逐步进入一个立体化价值投资时代，这就要求大家应回归投资的本质。大家在依靠人工智能的同时不要忽略人脑的重要作用。
王庆认为，中国目前是一个新兴+转轨的经济体，中国经济市场还有很多不健全的地方，同时，中国资本市场效率并不高，对很多趋势的反应可能还是滞后的，整个市场也充满了不确定性和巨大的波动，这种波动往往需要深度基本面的研究，而仅仅靠机器去捕捉是比较难的。因而人脑对中国经济的发展作用不可小视。
CF40特邀嘉宾、平安陆金所董事长李仁杰
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。CF40特邀嘉宾、平安陆金所董事长李仁杰针对财富管理行业的新趋势与新技术进行了主题分享。李仁杰表示财富管理行业由线下走到线上将是必然趋势 。
李仁杰提出，对于财富管理行业的管理模式、客户服务模式以及相关的监管模式，需要更加清晰地做好完善与修订。他表示，金融产品、金融市场都是一个从不标准到标准，从不成熟到成熟的过程，需要不断加快资产证券化，不断培育不同的金融市场这些手段，去促进它们的改变。
同时，李仁杰表示，在新型技术高速发展的今天，财富管理行业由线下走到线上是必然趋势。只有这样，才能解决对客户的收费降低，金融机构成本的控制，更好地实现痕迹管理。
对于投资角度，李仁杰认为，做好被动投资，监管者与市场的主体应不断推出衍生品工具，坚持数据打假，在此背景下，使得智能投资有更好的用武之地，促使被动投资打败主动投资，顺应财富管理发展新趋势。
CF40特邀嘉宾、百度副总裁张旭阳
青岛新闻网5月19日讯（记者 徐恺 陈志伟 田谷雨）由中国金融四十人论坛（CF40）主办，以“新形势•新监管•新趋势”为主题的首届金家岭财富管理论坛19日在崂山区拉开大幕。在以“金融科技下的财富管理新思路”专题讨论中，CF40特邀嘉宾、百度副总裁张旭阳现场作了主题分享，他表示，新金融下，解决信托责任是首要问题。
对于新金融的理解，张旭阳表示，金融再怎么变，金融的逻辑或者是金融的本质还是不能变的。此外，新金融下要强调监管的跟进，财富管理、资产行业管理需首要解决信托责任问题。
与此同时，张旭阳希望，通过智能投影、智能投资、智能投顾连接机构，包括理财师和投资者，从而用更多的手段、技术去解决问题。
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