非法集资10亿转移上亿 腾信堂背后还有洗钱大案

非法集资10亿，转移上亿元腾信堂背后还有洗钱大案

其掌门人朱某丽年初泰国落网，名下查获房产23套

杭州警方在泰国抓获嫌疑人朱某丽（右）。

还记得腾信堂吗？那个掌门人朱某丽头顶“金融才女”光环，因涉嫌非法吸收公众存款近10亿元，今年年初在曼谷落网后，由杭州警方押解回国。

朱某丽是公安机关公开悬赏通缉涉嫌网贷案件24名在逃嫌疑人之一，悬赏金额达10万元。

2010年，她创办了杭州腾信堂投资管理有限公司（以下简称“腾信堂”），以保本付息、炒外汇形式非法吸收资金10亿元之巨。她名下被查获的豪车有4辆，其中有乔治·巴顿、奔驰等，房产有23套，扣押涉案资金还有2900多万元。然而，在后头，还有一个洗钱大案。

昨天上午，杭州拱墅公安分局召开新闻通报会，通报了这起洗钱案的前前后后。此案也是破获的杭州市首例非法集资洗钱案。

曾经的金融才女

为何被悬赏10万

朱某丽曾被称为“金融才女”，16岁开始打工，23岁开始创业，从服装店到股市金融，一路被称为传奇。实际上，朱某丽只有高中学历，凭着良好的相貌，能说会道，混得风生水起。

为了进一步深入学习金融，2000年，在股市混迹多年的她，开始接触期货产品。2005年，又接触黄金，并随朋友到了香港。2006年，她进入金融公司，开始做黄金在线买卖……

朱某丽每天钻在里面琢磨，一些香港的朋友还传授了很多技巧，使得她在分析和操作的技能技巧方面增长了很多知识。就在这样一个严峻复杂的金融背景下，她操盘的项目资金不仅没亏，反而盈利颇丰。

此事一时传为行业佳话，可谓一战成名。

2010年，她创办了杭州腾信堂投资管理有限公司，以保本付息、炒外汇等形式向群众非法吸收资金。

和那些十分山寨的公司不一样，腾信堂有技术、有团队，有专业机构把关，有前期计划方案，并且和一些资深的国外金融公司合作，能推荐更好、更丰富、更适合的产品给客户，还会为客户提供必要的风险提示，帮助规避金融投资风险。腾信堂以杭州为发源地，以上海、香港为总部，战略布局至全国各大城市。

2018年7月，有群众报案，拱墅公安立案侦查，朱涉嫌非法吸收群众资金达10亿元。同月，朱某丽潜逃，随后被列为浙江省公安厅公开悬赏通缉嫌疑人，悬赏金额达10万元。她名下被查获的豪车有4辆，其中有乔治·巴顿、奔驰等，房产有23套，扣押涉案资金还有2900多万元。

重大非法集资案背后

又牵出一桩洗钱大案

今年1月初，拱墅警方发现朱某丽在泰国曼谷。随后公安部、浙江省公安厅、拱墅公安分局6人赶赴泰国曼谷。1月7日，在曼谷一处繁华地段的住宅公寓内，朱某丽落网。

朱某丽在杭州时，饮食起居有助理和厨师，出门带保镖，经常坐价值300多万的乔治·巴顿越野车和100多万的奔驰轿车。落网时，她的生活颇为拮据。客厅墙上还挂着泰语音标，笔记本上也有她自学泰语的笔记。

而协助她外逃的李某征等人，因组织他人偷越国（边）境案同时被查处。拱墅警方说：“我们发现李某征在案发前后曾多次提供相应银行卡账户，协助朱某丽将巨额非法集资款散存于多个银行账户，以及在不同银行账户之间频繁划转，将资金转化为房产、汽车、珠宝等财物或参与其他投资活动，可能涉嫌洗钱犯罪。”

经审讯，犯罪嫌疑人李某征对知晓朱某丽进行非法集资活动的情况供认不讳。事后李某征被拱墅区人民检察院以涉嫌洗钱罪、组织他人偷越国（边）境罪批准逮捕。

李某征被捕后，拱墅公安分局在中国人民银行杭州中心支行反洗钱处的配合下，又查到了犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌采用同柜取存和实际取现两种方式（典型的洗钱手段）协助转移一亿余元非法集资款，并于2019年5月21日一举抓捕上述两人。

6月27日，李某、雷某被拱墅检察院以涉嫌洗钱罪批准逮捕。

月入万元的“好机会”

他们帮忙洗钱

李某是70后，杭州人。2016年底朱某丽的一通电话，彻底改变了他的人生轨迹。朱某丽不仅邀请李某参观腾信堂公司，还向其介绍公司对外发售的金融理财产品。

她提出让李某办理银行卡供公司走账使用，并允诺支付每月1万元好处费。李某心动不已，还找来其同事雷某一起加入这项颇具“钱途”的事业。

此后，腾信堂公司吸收的大量社会公众资金被陆续存入雷某、李某的账户。根据朱某丽等人的指示，雷某、李某不仅大额提现，还以同柜取存的方式协助将巨额赃款流转给他人。

所谓“同柜取存”，其实就是由前后二人相互配合在银行同一柜面办理取现、存款业务，达到转账之效果，但不留下转账痕迹的一种新型资金转移方式。

2017年2月，李某、雷某在明知资金是集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪所得的情况下，向朱某丽提供多张本人银行卡用于接收腾信堂公司的非法集资款。

经统计，雷某转移犯罪所得共计人民币7232万余元，李某转移犯罪所得共计人民币3281万余元。

2017年深秋，伴随理财平台暴雷声此起彼伏，雷某和李某开始感到惶恐不安。雷某找到对方，让她写了一张“走账与雷某无关”的字条以求“自证清白”。

李某则不仅删光了其和雷某、朱某丽的聊天记录，还变卖了对方为其购买的轿车，以求脱离干系。

9月2日，拱墅检察院以涉嫌洗钱罪对雷某、李某提起公诉。11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元，判处李某有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元。（记者 陈锴凯 肖菁）