高清：20种电信诈骗手段大揭秘 民警现场支招
青岛新闻网7月3日讯 电话手机，人人少不了。然而，电信用户这个庞大的消费者群体，时下却面临各种各样的诈骗挑战。为了让市民看清这些诈骗手段，昨天下午，青岛市公安局联合人民银行青岛市中心支行，组织市北公安分局和17家商业银行在台东三路步行街开展了主题为“电线诈骗，防范在先”的主题宣传日活动。
扫码分享给小伙伴 揭秘20种电信诈骗
在活动现场。民警总结出20个常见的电信诈骗手段，利用板报、宣传单张等方式向市民宣传防骗知识。
活动期间，青岛市公安局、人民银行青岛市中心支行和17家商业银行专门设置了展台，通过摆放防范宣传展板、发放各式各样的防范宣传材料等方式向群众曝光和解析目前多发电信诈骗犯罪的手段方式和特点，同时由民警和银行工作人员面对面向咨询的群众讲解对电信诈骗犯罪的识别方法和防范常识，对于有效提高群众的防骗识骗能力，增强防范意识，起到了良好的宣传效果。（陈志伟 刘人斐）
同城报道
大堂经理“强行”帮老人退出银行卡、银行紧急止付追回近60万元被骗款项、20万元转至安全账户 “不安全”……昨日，记者从市公安局及人民银行青岛市中心支行获悉，双方联合开展 “反电信网络诈骗洗钱专项工作”以来，全市银行系统成功堵截电信网络诈骗案例121起，使市民避免或减少财产损失400余万元。
警方和银行联手防诈骗
昨日下午，市公安局联合人民银行青岛市中心支行在台东三路步行街开展了主题为“电线诈骗，防范在先”的主题宣传日活动。记者在现场看到，17家商业银行及市北公安分局专门设置了展台向市民解析目前多发电信诈骗犯罪的手段方式和特点，其中，青岛银行还精心制作了防诈骗漫画绘本发放给市民。此外，民警和银行工作人员向前来咨询的市民讲解识别诈骗的方法和防范常识，希望以此提高市民的防骗、识骗能力，增强防范意识。
市公安局刑警支队政委黄继亮介绍说，所谓电信诈骗，是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。当前，各种骗术层出不穷，手段花样繁多，作案手段主要表现为电话欠费、网络购物、中奖、冒充熟人、退税、谎称绑架等30余种。除了在ATM机和银行转账外，犯罪嫌疑人还变换手法，诱骗事主开通网上银行，套取账户信息后转账。“近年来，网络电信诈骗案件多发，由于案款追缴难度比较大，就需要市民提前预防，不上当、不受骗。”黄继亮说，如果市民遇到对方要求汇款的电话，不管什么原因，可以随时拨打110咨询，请民警当“参谋”。
3个月堵截121件诈骗案
“银行转账是电信诈骗最后且最为关键的环节。消费者在银行汇款时，银行有义务做到协助、通知和相关提醒工作。”黄继亮表示，今年3月份，市公安局和人民银行青岛市中心支行联合开展了“反电信网络诈骗洗钱专项工作”，市公安局也拨出专款制作了一批纸质和视频宣传材料，内容主要是对常见的电信诈骗犯罪手段进行曝光，并归纳总结防骗常识，不断增强银行员工对电信诈骗犯罪的甄别能力和防范技能。
截至6月底，全市银行系统成功堵截电信网络诈骗案例121起，使市民避免或减少财产损失400余万元。其中，多家银行在帮助客户成功堵截诈骗后收到了客户赠送的锦旗、表扬信。
案例 1 大堂经理强行帮老人退卡
前段时间，一名60多岁的男子急匆匆地来到中国银行城阳区的一处营业网点，准备通过ATM机汇款。当值的大堂经理帮助客户办理汇款业务时，发现男子是给外地汇款，就多问了几句。“你认识这个人吗？”大堂经理问。“嗯，认识。”老人显得有些紧张，不太愿意和银行工作人员交流。“你汇款是干什么用？”考虑到近期电信诈骗比较多，大堂经理继续追问。“对方说要给我退5万元税款，不让我和别人说。”老人刚说完就要按ATM机汇款转账的确认键。大堂经理听后基本确定老人遭遇了电信诈骗，连忙伸手拦住老人，希望他再核实一下。可老人说什么也听不进去，非要转账，眼看老人要按下确认键，大堂经理抢先按下取消键，强行帮老人退出银行卡。
“老人一下就火了，非要投诉我们银行工作人员。后来等他冷静下来，我们给他分析了骗子的诈骗手法，并让他再打电话核实，发现对方手机已经打不通了。这时，老人才意识到自己是被骗了，说差点中了骗子的招。”昨日，中国银行山东省分行法规部副总经理刘海斌介绍说。
案例 2 紧急止付追回近60万元
今年6月份，中国银行即墨支行还遇到一起电信网络诈骗案件。“当时，常来办理对公业务的一家单位会计突然来到银行，说单位账户里的70多万元不见了，她都急疯了。”刘海斌说，银行工作人员连忙询问怎么回事，才得知这名会计手机上接到一条短信，说U盾到期需要升级，并附有网络链接。随后，她点击进入网站页面进行了操作。操作完以后，这名会计收到了转账汇款的多条短信提醒，这可把她吓坏了，连忙到银行查询。
银行工作人员基本上可以确定这名会计上了钓鱼网站，连忙通过系统查询70多万元的款项去向，发现分别被转至12个来自全国各地的中国银行账号。银行工作人员连忙采取应急处理，通过紧急止付，将这些账号临时冻结。后经公安机关调查，确为网络电信诈骗案件。最终，帮客户追回了近60万元，剩余的十几万元由于被快速转移至境外，已无法追回。
案例 3 收传票汇钱到“安全账户”
5月份的一天，一辆豪华轿车停在华夏银行开发区江山南路支行门前，车上下来一名50岁左右的妇女，慌慌张张地来到营业厅要办理汇款转账业务。由于前面有十几人正在排队，该女子来到柜台前一再要求先给她办理业务，说情况紧急，晚了卡里的钱就没了。“柜台工作人员看到女子手里一直拿着电话，感觉像是被电话遥控一样，觉得事有蹊跷，就询问对方为什么这么急。女子有些不情愿地说自己收到了法院传票，要将钱转到安全账户。柜台工作人员一听就知道遇到骗子了，连忙将该女子请到贵宾室详细了解情况。”华夏银行内控合规部经理张训洲介绍说，原来，该女子接到一自称法院工作人员的电话，说她曾经办理一个电话业务形成大量欠费，法院要求将钱转到安全账户予以核查，等调查完毕后就会如数退还，而且对方还强调不能和其他人透露此事，要不然影响对她的调查。女子一听着急了，连忙来到银行把账户里的20万元现金转到对方提供的安全账户里。工作人员立即拿出警方在银行放置的宣传册，里面的案例和这名女士的遭遇一模一样。对方这才恍然大悟。
【防范】 遇三类客户要四必问
如何帮助市民防范网络电信诈骗案件，在警方和银行防范协作中，市公安局刑警支队会同人民银行青岛市中心支行，从广泛宣传和加强培训两方面入手，不断增强银行员工对电信诈骗犯罪的甄别能力和防范技能。首先拓展防范宣传渠道，增强科技含量，扩大宣传效果，例如中国银行、建设银行通过总行在辖区ATM机和网银上设置了语音和宣传画面的提示，增添了人机互动防范风险功能等。其次，组织全市45家商业银行，1472个营业网点的经理、柜台一线业务人员进行了防范遏制电信诈骗犯罪工作常识培训。
“我们总结出了‘三类客户四必问’工作法，‘三类客户’是中老年客户、异常类客户、外地汇款客户。”华夏银行内控合规部经理张训洲说，“四必问”分别是和对方认不认识？和对方熟不熟？家人知不知道？如果损失了是否能承受？通过这样的多提问题，大堂经理或柜台人员基本就能判断出对方是不是被骗，可以给客户提醒，避免不必要的经济损失。
【提醒】 当心12种常见电信诈骗手段
相信绝大多数市民都收到过中了大奖、股票内幕消息免费提供之类的短信，或者接到自称是公检法机关打来的电话。其实，这些都是形形色色的电信诈骗陷阱。昨天，市公安局结合我市发生的电信诈骗案例，对犯罪嫌疑人常用的12种电信诈骗手段予以曝光，以提高市民的自我防范意识，谨防上当受骗：
1、冒充公、检、法等特定身份工作人员实施诈骗；
2、冒充熟人、家人或朋友实施诈骗；
3、以退税、退款或领补贴等为诱饵实施诈骗；
4、发布虚假中奖信息实施诈骗；
5、以指导投资股票为名实施诈骗；
6、短信群发汇款、还款信息，利用时间差实施诈骗；
7、贷款信息实施诈骗；
8、盗用QQ号码冒充被害人亲友实施诈骗；
9、利用虚假招工信息实施诈骗；
10、以网购车票、飞机票等为名义实施诈骗；
11、发布销售黑车、监听手机软件等实施诈骗；
12、虚构绑架事实进行诈骗。
针对这些诈骗手段，警方总结称，市民在接到要求汇款、转账的可疑电话或信息时，应该采取 “不听”、“不信”、“不汇款”、“不转账”的方式处理，以避免财产损失，并及时向警方报案。
（记者 刘海龙 通讯员 刘人斐）
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