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两收银员复制银行卡盗刷60多万 买110部苹果5S

来源:青岛早报 作者:樊蓉 | 责任编辑:中石 2014-06-11 06:16:09 --字号:TT

潜伏超市收银 盗刷60多万

    利用从网上购买的银行卡采集器、复制器等工具伪造他人信用卡再加上超市收银员的“工作之便”非法窃取他人信用卡信息进行犯罪。从去年6月份开始一直到今年年初,犯罪嫌疑人林某、尹某利用这种方法在半年时间共盗刷了30多张信用卡,总金额达到60余万元,并通过购买110余部苹果iphone5S手机等赃物销赃。目前林某已被抓获,本案的另一名犯罪嫌疑人尹某在另案处理中。记者在网上检索有关“银行卡复制器”,发现想要复制一个银行卡十分简单,购买相应仪器,甚至5分钟内就能“搞定”。

    与顾客争执后挥刀逃跑

    从去年12月起,市南区公安分局陆续接到报案,报案人都称自己的银行卡遭到盗刷,其中被盗刷金额最多的杨先生竟被盗刷了26万余元。接到报案后,警方立即展开立案侦查,在调查中,警方发现所有的报案人都有一个同样的经历,都曾在宁夏路的一家大型超市内消费过,其中一位报案人更是表示,从办了那张银行卡后就只在这一家超市消费。

    发现这一线索后,警方迅速来到这家大型超市,表明来意后,超市的工作人员向警方提供了一条重要线索。去年8月底,超市招聘了一名27岁的外省男子林某做收银员。9月份时,林某在收银期间与一名顾客发生了争执。据超市工作人员回忆,当日林某在给一位老人结账,老人拿出银行卡后在POS机上刷卡输完密码后表示林某结的账有问题。但林某说,所有的账都有存根可查。之后老人便离开了,但没走几步突然回头对着林某说:“你在那记什么?”林某称没记什么,两人发生了争执。在被超市领导带到办公室谈话后,林某表示要辞职。当林某离开办公室走到楼下后,突然被超市保安拦住,林某见保安拦住了去路,情急下从口袋里掏出一把弹簧跳刀对着保安比划之后趁机逃跑了。

    在了解这一情况后,警方随即调取了林某在超市工作期间的录像,通过监控录像警方发现,林某在收银时总有些小动作,有时在刷完一个顾客的银行卡后,就拿着银行卡弯腰不知在做什么。等到顾客走后,又拿着笔在纸上写写画画。掌握了这些线索后,警方认为林某可能具有重大作案嫌疑,迅速展开布控,最终于今年年初在市南区麦凯乐超市门口将犯罪嫌疑人林某抓获。

    超市做收银获用户隐私

    经过审查,林某对自己的犯罪行为供认不讳。林某交代,2012年底他结识了尹某。去年3月份,两人在一起吃饭时,尹某称在网上看到有人复制、盗刷别人的信用卡来钱容易,不易被人发现。一番合计,两人决定用盗刷银行卡发一笔横财。随后,林某开始在网上搜索有关视频。到了2013年中旬,二人凑足了大约7千元钱,在百度网上搜找到出售复制信用卡的卖家,并购买了有关银行卡复制的设备,通过远程教程学会使用。

    据林某交代,采集器的形状是长方形,与手机差不多大,中间带有一个刷卡槽,使用时将卡在刷卡槽上刷一下就可以将信息复制保存下来,然后用USB数据线导入电脑。再将电脑中的数据导入复制器上,将空白卡在复制器的刷卡槽上轻轻一刷,就能将信息复制到空白卡上。

    为了能够窃取更多用户信息,尹某还怂恿林某到超市内做收银员。在工作期间,林某将银行卡采集器偷偷放在收款台下面藏好,等有顾客刷银行卡消费时,趁机记住顾客的银行卡密码,等顾客在购物小票上签名确认时,林某拿起顾客的银行卡蹲下,用收款台遮挡顾客的视线,在采集器上刷一下购物的银行卡,把顾客的银行卡信息复制到采集器中,然后拿着银行卡和购物小票递给顾客。在顾客转身离开时,将记住的密码迅速记到提前准备好的纸上,并将刷卡顾客的银行卡后四位卡号一同记在纸上,以便以后制作假的银行卡时对应卡号记住密码,从而进行信用额度查询、余额查询等操作。

    为销赃购买手机再转卖

    之后利用下班时间,林某与尹某二人用电脑读出银行卡采集器中的信息,用银行卡复制器直接复制到提前准备好的各银行的废旧银行卡内,这样一张假的信用卡就复制好了。用这种方式二人共伪造制作了银行卡30余张,卡号和密码都正确且能使用的信用卡有10张左右。

    因为盗取的银行卡中,有的属于信用卡,在提现时有限额的约束但消费使用却没有,于是两人想到了通过购买手机再转卖的方式销赃。从去年11月到今年1月期间,林某与尹某使用伪造的银行卡在青岛市的黄岛区、李沧区、四方区和烟台市等多处商铺或网络电商平台刷卡购买110余部苹果iphone5s手机、一台ipad电脑及其他商品,在ATM机提现20000余元,共计盗刷人民币60余万元,两人再通过网络联系等途径倒卖销赃。

    银行卡复制盗刷揭秘

    1

    客人刷卡消费时,将卡在采集器中多刷一次,顾客资料被复制。

    2

    利用银行卡复制器将信息复制到废旧银行卡内。

    3

    通过购买手机再转卖的方式销赃。

    调查

    复制器最低8000元制克隆卡只需5分钟

    记者在网上搜索“银行卡复制器”,可以搜到52600条结果。全国各地有关利用“银行卡复制器”盗刷的新闻时有发生。一些售卖“银行卡复制器”的广告也夹杂在其中,一些相对隐蔽的论坛内都能找到销售“银行卡复制器”的卖家。记者发现价格大多集中在8000到1万5000元之间,包括采集器、复制器、卡口、摄像头、空白卡和软件等全套设备。卖家介绍,设备分进口和国产两种,进口的最低9000元,国产的则比较便宜,两者的区别则在于进口的性能比较好,体积也比较小,方便携带和操作,随便一张银行卡不管国内国外都能复制成功。其中有的卖家还推出了只要不是人为损坏,设备保修三年的服务。

    除了国产和进口之分外,市面上的“银行卡复制器”大致分为两种,一种是在ATM机上使用,一种是在POS机上使用。虽然使用的地方不同,但是工作原理大致一样。据卖家介绍,要想拷贝出银行卡的信息,需要先将他们销售的采集器拆开,并装在预先配置好的卡口内侧。然后直接把卡口套在取款机的插卡口处。

    这样,所有的银行卡只要经过这个卡口,卡内的信息就被记录在采集器里。银行卡的磁条存有三轨信息,其中第二轨存的是卡号。只要将这三轨信息通过电脑软件复制到空白的银行卡上,银行卡就被复制了。而这些采集片,都是使用的超薄隐形材料,放在插卡口也不会影响到提款人插卡。再装一个微型摄像机,就能偷到密码。把采集到的信息输入到电脑中,然后再用银行卡复制器,就能克隆一张银行卡了。“复制一张银行卡,5分钟就能搞定。信用卡、借记卡都能复制。”卖家说。而在一些饭店、小店的pos机盗刷银行卡工作原理大致也是如此。

    说法

    买卖双方都涉嫌犯罪

    据市南公安分局的警官介绍,买卖“银行卡复制器”的双方都涉嫌犯罪:买方是用“银行卡复制器”伪造他人的银行卡,进而盗刷套现,构成银行卡诈骗罪;卖方为他的盗刷套现犯罪提供了帮助和便利,属于信用卡诈骗犯罪的共犯。而持卡人一旦遭遇银行卡被盗刷后,要第一时间向警方报案,如遇短息显示自己的银行卡在外地有消费记录后,最好在就近的一处消费点,刷一次看,产生消费后,保留消费单以证明自己在本地,为日后的办案提供有效线索。

    提醒

    刷卡切莫离开自己的视线

    “现在最有效的防止银行卡被盗刷的方法就是将磁条卡升级为金融IC卡。”交通银行青岛分行个人金融业务部卡中心经理李钊向记者介绍,目前的市面上能够复制的银行卡都是磁条卡,而最新的金融IC卡则采用芯片技术。虽然金融IC卡与磁条卡一样里面存储着用户个人信息,但是受技术所限,金融IC卡具有不可复制性。据李钊介绍,想要将现在磁条卡更换为金融卡也很简单,只需向银行办理即可,不需要更换新的卡。

    此外,在用银行卡消费时,要先观察一下周围的环境,确认安全后再输入密码,在输密码时也要用手捂住,防止有人偷看。更不要将银行卡随意地交给服务人员刷卡,刷卡要在自己的视线范围内交易。一旦发现自己不幸“中招”要立即到银行挂失,防止财产二次被盗。(记者 樊蓉 通讯员 车倩 实习生 方晨)

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