市公安局联手人民银行在各网点防范打击电信诈骗洗钱犯罪

    早报讯 当前，电信诈骗案件给市民的财产造成重大损失，也影响了社会治安秩序的稳定。昨日，市公安局联手人民银行青岛市中心支行启动防范打击电信诈骗洗钱犯罪专项工作，要求全市46家商业银行的1500多个营业网点将反电信诈骗工作纳入工作流程，把好“最后一关”。通过发放宣传材料，提高市民的防范意识和能力，以便从根本上遏制电信诈骗案件的多发态势。

    电信诈骗案花样繁多

    “所谓电信诈骗，是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。当前，各种骗术层出不穷，手段花样繁多，冒充熟人、冒充警察、冒充银行……使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。”市公安局刑警支队纪委书记孙国琪说，作为公安部门，当然会全力侦办此类案件，但电信诈骗案存在异地、远程和非接触三大特点，导致此类案件侦办难度大、涉案区域多、办案周期长、耗费经费大。即使侦破，赃款也很难追回，往往被嫌疑人挥霍或转移到境外。嫌犯往往采取异地诈骗、分级转账，这给案件侦破、追赃都带来了一定的难度。

    银行把好最后一道关

    “银行转账是电信诈骗最后且最为关键的环节。消费者在银行汇款时，银行有义务做到协助、通知和相关提醒工作。”孙国琪表示，当前，电信诈骗案件持续多发，在要求各级公安机关加强对此类犯罪打击工作的同时，岛城警方主动加强了与银行等金融部门联系，通过综合治理，共同开展防范宣传工作，以便能够从转账、汇款等环节上截断电信诈骗犯罪流程。

    人民银行青岛市中心支行会同市公安局联合下发了《青岛市反电信网络诈骗洗钱犯罪专项工作的通知》，要求各级商业银行将反电信诈骗工作纳入工作流程，并积极配合公安机关开展多种形式的电信诈骗防范宣传工作，以增强银行工作人员主动参与电信诈骗防范宣传工作的意识。 1500个网点联手防诈骗 市公安局也拨出专款制作了一批纸质和视频宣传材料，内容主要是对常见的电信诈骗犯罪手段进行曝光，并归纳总结防骗常识。

    “今天，这批材料将发放到全市46家商业银行，在1500多个营业网点进行播放、张贴和发放。”昨日，市公安局刑警支队六大队大队长陈华章表示，切实提高广大市民的防范意识和能力，以便从根本上遏制电信诈骗案件的多发态势，为老百姓财产再增加一道安全门。

    【案例】 她给骗子汇钱被银行苦苦劝下

    今年1月14日，市民郑女士到中国农业银行松岭路支行办理汇款，客户表示自己接到电话，告知自己由于要退还3%的购置税，故先要汇款后退税，金额为5000元。网点大堂经理经过询问事由，告知客户对方可能是骗子，提示客户再电话核实，不要上当受骗。客户经过核实，发现对方是诈骗集团，没有汇款，避免了损失。

    “很多时候，只要银行工作人员和窗口的业务办理员提个醒，市民就能反应过来。但也有些老年人被骗子忽悠的，连银行工作人员都不相信。这个时候，我们如果确定是市民被骗，可能会找借口稍微拖延转账的时间，然后拨打110让民警前来处理。”中国农业银行青岛市分行相关负责人介绍说。

    【提醒】 遇电信诈骗先打110

    “为防止此类案件的发生，市民接到中奖、退税等电话请勿相信。遇到可疑或不明情况，不要着急，可以拨打110或到就近派出所咨询。”银行工作人员表示，尽管骗术层出不穷，特别是电信类诈骗手段不断变异，但万变不离其宗，只要人们做到遇事不慌乱，行事多谨慎，不贪图小利，不轻信各种莫名其妙的信息，就能够有效避免自身财产遭受不法侵害。遇到此类情况，要遵循“三不要”原则，即不轻信，不透露隐私，不向陌生人转账。