青岛金家岭金融新区效果图

青岛蓝海股权交易中心开业暨首批企业挂牌仪式现场

    20世纪二三十年代，青岛凭借开埠通商带来的发达贸易、商业和工业以及经济的辐射力，造就了金融业的繁荣，成为影响范围覆盖山东乃至辐射华北的金融中心。

    在中国政府当前积极推进的21世纪“丝绸之路经济带”和“海上丝绸之路”发展战略规划中，青岛获得了一个“双定位”：“一带一路”新亚欧大陆桥经济走廊主要节点城市和海上合作战略支点城市，为青岛金融业提供绝好的发展契机。

    2014年2月，青岛市获国家批复成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区，竖起了青岛金融业跨越发展的“金色招牌”。

    上月底，中国金融四十人论坛（CF40）与青岛市人民政府正式宣布启动战略合作，共同建设中国金融四十人学院、研究院和基金会等项目。

    任时光流淌，青岛活跃的金融基因如初。

    这座以岛命名、因通商而生的城市，又一次成为全球经济的焦点，致力于打造一个“财富乐园”。

    全新的“金色”城市名片

    青岛有多张享誉中外的城市名片——绿色的滨海旅游城市名片、蓝色的海洋科技城市名片、彩色的沿海开放城市名片……当前，青岛正向世界徐徐展开一张崭新的“金色”名片——青岛市财富管理金融综合改革实验区。

    该实验区获批一年多以来，财富管理逐渐深入青岛金融业界，“国”字号项目不断加速集聚成为全球经济焦点 青岛再添一张新名片、财富管理规模迅速扩大、金融业发展迈上新层级，成为青岛金融业发展的最佳写照。“财富青岛”品牌日益深入人心。

    来自青岛市金融办的数字显示，试验区获批以来，青岛新引进和培育各类金融机构12家，全市金融机构总数达到205家。其中，青岛港集团财务公司、海尔消费金融公司开业运营，中路财产保险公司获批开业，青岛的法人金融机构数达到19家，填补了多项金融业态空白；台资银行国泰世华银行青岛分行开业，新加坡星展银行青岛分行、澳大利亚澳新银行青岛分行获批筹建，自此，青岛的外资金融机构数量达到31家，占山东省的90%。

    试验区获批引起了金融领域的广泛关注，各大金融机构与青岛市开展财富管理领域的深入合作：去年以来，青岛市政府先后与中信银行、建设银行、深圳证券交易所、中国人寿等金融机构总部签署支持试验区建设的战略合作协议。

    如今，金融机构密集落户的“集聚效应”仍在显现。2月，实验区获批一周年之际，又有14个财富管理新项目加入到支撑青岛“金色”城市名片的金融梯队中来。

    4月3日，中德安联人寿保险有限公司也被青岛的“金色名片”所吸引，公司执行董事、首席执行官陈良亲自率队来到青岛，筹备在此建立分公司。

    作为青岛市新金融中心、青岛市财富管理金融改革试验区核心区，金家岭金融聚集区的发展是一个典型。

    走在位于崂山区的金家岭金融聚集区，一座座金融大厦“隔路相望”，为青岛财富管理金融综合改革试验区建设提供了新载体。在这片金融聚集区内，今年以内将有青岛金融中心大厦、中信证券青岛财富中心、北大方正山东金融总部等9个前期项目开工，啤酒城财富广场二期、国旅中心等16个主体封顶项目投入使用。

    亲眼见证了一个个金融大厦的拔地而起，就职于某金融机构且安家于此的任先生有感而发：“感觉越来越像住进了上海浦东。”

    将居民的感觉落实到数字上，金家岭金融聚集区所在地崂山区区委书记齐家滨说，可以用“6个翻一番”来解释：“目前，聚集区内的金融楼宇面积、金融企业数量、金融业税收、金融业增加值、证券交易额、银行机构本外币存贷款余额这6个金融聚集区重要指标全都比2012年翻了一番。”

    金融智库争相聚集青岛

    有人说，金融中心外在表现是金融业，内在实质是城市综合素质。

    论自然条件、资源禀赋、城市基础设施等方面，红瓦绿树、碧海蓝天的青岛不输诸如苏黎士、日内瓦、新加坡等国际著名的财富管理中心城市。

    在软实力上，青岛也一直在不断升级。

    去年，2014金家岭财富论坛、中国证券业协会财富管理研讨班、齐鲁论坛2014、2014诺亚财富创新财富管理论坛等高端金融论坛相继在青岛举行，全球金融业智库聚集于此，共谋未来。

    同时青岛的金融智库还迎来3位贵宾的鼎力“加盟”：山海财经大学青岛财富管理研究院挂牌成立，已着手开展金融专业学历、学位人才培养；山东大学在青岛设立财富管理风险控制实验室；中信证券财富管理培训中心二期扩建工作也已开展。

    最让人期待的是，自去年6月以来，以支持和配合青岛市财富管理金融综合改革试验为契机，国内最具影响力的金融智库——中国金融四十人论坛与青岛市政府达成战略合作共识，拟定了建立中国金融四十人学院、研究院、基金会的合作方案。

    上月底，双方举行战略合作签约。

    其中，中国金融四十人学院将与相关高校合作，开展博士、硕士研究生教学和金融在职教育等项目，努力打造成为“国内领先，国际一流”的金融商学院。

    中国金融四十人研究院主要就经济金融基础理论、财富管理、金融创新、金融监管和行业实践等问题进行深入研究，力争成为国内顶尖的金融智库。

    中国金融四十人基金会，由青岛市政府和中国金融四十人论坛筹集资金设立，在稳健投资的基础上将投资收益注入基金会，支持学院和研究院的启动与发展。

    在上述项目的基础上，“中国金融四十人‘一带一路’研究院”也将成立。该研究院将专注于国际货币体系、开发性金融、尤其是“一带一路”等研究领域，服务于国家构建全方位对外开放新格局发展战略。

    专家分析，以上项目的建设，将为推动我国金融改革发展提供有力的人才智力支持，作为青岛市财富管理金融综合改革试验区的重要基础平台将发挥重要作用。

    对于此次合作，全国政协副主席、中国金融四十人论坛常务理事会主席陈元满怀期待：“论坛与青岛市政府的战略合作是平台型专业智库优势的自然延伸，也是论坛向发展目标迈进的重要一步。”

    “家族办公室”填补国内空白

    中国财富管理市场保持强劲发展态势，被国际财富管理咨询评价机构认定为财富管理全球增长最快的国家之一。同时，中国的金融市场化改革为财富管理行业发展创造了有利发展契机。在这一大背景下，青岛市财富管理金融综合改革试验区释放出巨大的政策红利。

    “下一步，青岛将加快各项金融改革创新，打造面向全球的新兴财富管理中心城市。”对于未来发展，青岛市市长张新起信心十足。

    这位市长的信心源自于青岛财富管理金融综合改革试验区的步步推进：

    去年5月，青岛市向11个国家部门报送了《青岛市财富管理金融综合改革试验区建设实施方案》和首批需国家重点支持的政策事项，得到相关国家部门的大力支持，35项创新政策获得批准（见右）。

    字字铿锵、措辞严谨的政府公文背后，承载着金融从业者对于破茧成蝶的殷切期待。

    最先在青岛完成“破茧成蝶”这一美丽蜕变的是3家“家族办公室”：诺亚财富家族办公室有限公司、青岛宜信财富家族办公室有限公司、青岛睿璞家族办公室有限公司。作为全国首批正式注册的3家“家族办公室”，其填补了我国该类业态机构的空白，还被业内冠以青岛财富管理三颗“皇冠明珠”的称号。

    “家族理财办公室接受客户的全权委托与客户的利益相一致，由关注理财产品变为关注客户的整体收益，因此更具私密性。诺亚财富家族办公室选择在青岛落户，是天时地利人和的结果。”诺亚（中国）控股有限公司副总裁、家族财富管理中心首席执行官白昊知行一致，果断将公司注册地设在国家级新区——青岛西海岸新区。

    同为“皇冠明珠”的青岛宜信财富家族办公室有限公司也已在全国率先完成工商登记手续，注册地同样在青岛西海岸新区。

    宜信财富管理（香港）有限公司董事总经理Danny·Howell透露，宜信财富投资的国内首个品牌体验中心——宜信财富空间也落户在了青岛市市南区，成为国内首家以财富管理为特色的专业化金融中介机构旗舰店，成为独立财富管理机构发展大众富裕群体财富管理的生动展现和创新探索。

    除了“家族办公室”，青岛推进合格境内有限合伙人和合格境外有限合伙人的开展同样在国内具有领先性。

    青岛制定的《开展合格境内有限合伙人（QDLP）试点工作暂行办法》和《开展合格境外有限合伙人（QDLP）试点工作暂行办法》，已于2月9日印发。在境外投资方面，在全国首次扩大了QDLP的投资范围，在青岛市设立的QDLP基金，不仅可以投向境外二级市场，也可以开展境外一级市场投资并购业务、有监管的大宗商品交易市场业务及其他业务，进一步拓宽了资本进出通道。

    据了解，青岛市财富管理金融改革试验区目前正在积极申请人民币跨境投融资等创新试点，这将为境外机构在青岛开展创新业务提供广阔空间。

    原标题：青岛正成为“财富乐园”