正如北纬45度之于世界顶级葡萄酒，北纬36度线，也是一条充满魔法的线。在这条线上，串联着美国旧金山湾区、纽约湾区——美丽旖旎的海滨风光、知名学府和金融机构云集、高科技企业和特色产业集聚、开放创新的政策环境……以这些自然禀赋和关键要素为维度，沿着北纬36度线向中国的海岸线寻找，我们还可以找到这样一个名字——青岛。

    山东省委副书记、省长郭树清今年6月19日表示，在自然条件、资源禀赋等方面，青岛与多个世界著名的财富管理中心城市非常接近。作为人口将近1亿的大省，山东实体经济基础坚实，工业和农业产出都占到全国的十分之一左右。同时，山东金融资产增长比较快，但需要拓展储蓄向投资顺利转化的渠道，从而将社会富余资金配置到国民经济最需要和最具有竞争力的环节，创造条件让更多城乡居民拥有财产性收入。

    这不仅仅是一种情怀，而是已经切实落地的政策蓝图：今年上半年，青岛市存款新增近千亿，新增贷款过千亿。本外币各项贷款余额12647.2亿元，比年初增加1070.4亿元，同比多增419亿元，余额同比增长13.1%，连续七个月高于全省平均水平，新增贷款超去年全年信贷增量，创下我市历史上半年贷款投放过千亿的最高纪录。11家私人银行落子青岛，争夺700亿元财富市场；普惠金融发展增速列全省第一；保费增速居计划单列市首位……

    财富体现在一组组强劲数字上，但财富又不仅仅是数字。

    财富，是每个人的梦想。君子爱财，取之有道。而财富管理中心城市的建设之道，更在于“贝”和“才”的有机统一。既要有财富管理机构创富的硬条件，又要有财富智库人才的软资源支持；既要有物理空间的承载，又要有政策空间的吸纳。在“2016青岛财富管理半年报”中，我们将看到北纬36度线穿越青岛时的别样神采。

    （青岛财经日报/青岛财经网记者 李冬明 巩国强 见习记者 唐恒尧）

    >>>财富青岛，央行点赞

    今年我市积极发挥财富管理金改区“一事一报”渠道优势，以市政府名义向国家相关部委报送了财富管理金融综合改革试验区第二批创新政策清单。而之前，中国人民银行等国家十一部委批准首批创新试点政策在试验区率先实施，已经取得了积极成效。

    近日，中国人民银行发布了2015年中国区域金融运行报告，报告对青岛给予了较高评价，报告指出青岛财富管理金融综合改革试验区在财富管理方面开展了有益探索，形成了一批可复制、可推广的经验。

    报送第二批创新政策清单

    今年来创新政策深入实施，青岛积极发挥财富管理金融综合改革试验区“一事一报”渠道优势，以市政府名义向国家相关部委报送金改区第二批创新政策清单，设立全牌照合资证券公司、设立合资证券投资咨询公司、外资控股基金管理公司、设立期货公司风险管理子公司和资产管理子公司、扩大跨国公司外汇资金集中运营试点、推进人民币资本项目可兑换改革等20多项试点政策获得国家支持，将陆续推进落地实施。

    据悉，下一步，试验区将根据国家金融改革创新和财富管理行业发展的大方向，向国家申请进一步的创新试点政策，重点围绕跨境投融资便利化、金融市场开放、财富管理基础设施建设、财富管理业务创新、财富管理监管机制建设等方面争取更大的政策支持。

    这些创新政策为国家金融改革发展提供更多可复制可推广的经验，从而充分发挥青岛财富管理试验区的“示范田”功能。7月8日，央行发布2015年中国区域金融运行报告。报告指出，我国的四个自贸区和五个国家级金融综合改革试验区在跨境人民币业务、财富管理、农村金融服务和沿边地区对外经贸往来便利化等方面开展了有益探索，形成了一批可复制、可推广的经验。

    首批政策成效显著多项全国“第一单”青岛落地

    据悉，中国人民银行等国家十一部委批准的首批创新试点政策在试验区率先实施，取得积极成效。

    首批创新试点政策主要包括跨境投融资、机构市场发展、配套政策等方面共35项政策。在这些政策的推动下，多项全国“第一单”在青岛落地，示范效应初步显现。着眼于推动财富全球配置，青岛出台合格境内有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）试点办法，在全国首次将 QDLP境外投资范围拓展到境外一级市场投资并购和有监管的大宗商品交易市场，7 支跨境基金进入注册程序。全国首单中韩货币互换项下韩元贷款业务在青岛完成。青岛获批成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构贷入人民币资金的试点城市，试点以来融入境外低成本资金超过 25 亿元人民币，李克强总理访问韩国时推动将该项试点推广到山东全省。同时获批成为个人商业健康保险税收优惠政策首批试点城市。青岛市还出台了促进试验区发展政策措施 20 条，推出了在全国最有力度的机构落户、人才引进、金融创新等扶持政策。外商投资企业资本金意愿结汇、跨国企业集团人民币和外汇资金集中运营管理等创新政策顺利推进，年均为企业节约融资成本及利息费用数亿元，为实体经济发展和境内外投融资便利化提供有力政策支持。

    >>>栽下梧桐凤凰来栖

    金融机构是财富管理的重要载体。今年上半年，青岛市首家资产管理公司-青岛市资产管理有限公司获批营业、德华安顾人寿保险有限公司青岛分公司成立、海尔集团发起设立的联合信用资产交易中心正式揭牌、青岛软交所软件和信息服务交易中心揭牌，青岛财富管理机构集聚效应不断增强。

    青岛市财富管理金融综合改革试验区获批以来，银行、证券、保险、基金、财务公司、消费金融公司、私人银行机构、财富管理公司等各类金融机构竞相聚集，全市新增各类金融机构28 家，金融机构总数达到221 家，进一步形成传统、新兴金融机构、财富管理机构多层次财富管理机构体系。

    财富管理机构加速聚集

    2月22日，青岛市首家资产管理公司-青岛市资产管理有限公司正式获中国银监会核准，成为全国第一家拥有批量收购处置金融机构不良资产业务资质的市级资产管理公司。公司的筹建推动了区域银行不良资产化解进程，优化了区域金融发展环境。

    3月3日，德华安顾人寿保险有限公司青岛分公司揭牌，成为落户岛城的第65家保险机构，第31家寿险公司，第17家外资保险机构。德华安顾人寿保险有限公司是由山东省国有资产投资控股有限公司与德国安顾保险集团、德国安顾人寿共同出资筹建的全国性寿险公司，也是国内首家总部设在山东的全国性寿险法人机构。

    3月10日，由海尔集团发起设立的联合信用资产交易中心正式揭牌。中心注册资本1亿元人民币，定位于产业与金融的融合，通过信用资产的登记、确权、流转、交易、结算服务及企业资产证券化、数据分析、金融产品开发及咨询服务，将互联网金融与供应链金融相结合，同时为投资者提供规模大、风险低、可持续的投资品种。

    4月22日，青岛软交所软件和信息服务交易中心揭牌。中心专注于软件交易与软件金融领域提供市场化服务，主营业务包括互联网信息服务、软件交易、金融信息服务等，搭建大数据交易中心、招标采购中心、正版软件交易平台、国际软件外包交易平台和科技金融服务平台。

    南方资本、兴晟投资、中信聚信、进益资本、城鑫投资等 5 家企业拟设立 QDLP4 只，QFLP3只，初步认缴出资金额约为人民币 190.1 亿元（不包括拟募集资金），其中，DLP28 亿元人民币，QFLP162.1 亿元人民币。5 家试点企业普遍资质较好，资金来源清楚，投资方向明确，具备较丰富的境内外投资经验。此外，渣打银行、星展银行、诺亚财富、恒天财富、鹏华基金、国投瑞银、领航投资等企业也相继提出试点申请。开展合格境内（外）有限合伙人试点业务具有典型的跨境财富管理特征，此项业务在青岛市试点开展具有较强的示范意义，并对探索人民币资本项下开放的创新与监管具有推进作用。

    青岛形成多层次财富管理机构体系

    近两年来，国内第一家外商独资互联网保险公司、第一家外商独资财富管理公司、第一家产融结合消费金融公司、第一家债务管理公司、第三支人民币国际投贷基金等新型财富管理机构落户或进入审批程序。新增各类金融机构 28 家，其中法人金融机构 7 家，填补多个业态空白；新设外资金融机构 8 家，金融外资来源地第一次拓展到德国、澳大利亚、台湾等多个区域，青岛外资银行数量在计划单列市中仅次于深圳。11 家银行机构总部在青岛设立私人银行，管理资产总额超过 700 亿元，形成业态优势。依托资本大厦、基金园区等载体，全年新增股权投资基金类企业近百家，形成境内外基金加速聚集的良好局面。

    银行、证券、保险、基金、财务公司、消费金融公司、私人银行机构、财富管理公司等各类金融机构竞相聚集，全市新增各类金融机构28 家，金融机构总数达到221 家，进一步形成传统、新兴金融机构、财富管理机构多层次财富管理机构体系。

    >>>财富圈层多级发展

    交易市场体系是财富管理服务体系的重要组成部分和不可或缺的基础设施，在优化财富资源配置、提高交易效率等方面发挥着积极的作用，更是财富管理圈层形成的必备条件。财富管理综合改革试验区获批建设以来，我市持续推动构建以财富管理为特色的多层次市场体系，在企业上市、金融要素市场建设等方面快速推进，财富圈层多级发展雏形显现。

    上市融资爆发增长

    今年上半年，青岛企业直接融资呈现爆发式增长，融资规模实现新突破。上半年，青岛康普顿科技股份有限公司在上交所正式上市交易，全市境内外上市企业达到42家，数量在全省位列第一；新三板挂牌企业新增26家，总数达到83家；蓝海股权交易中心挂牌企业新增35家，总数达到353家。全市通过上市、新三板挂牌、发行债券等方式实现直接融资719.35亿元，较去年同期增加近500亿元，实现融资规模新突破。其中，非金融企业直接融资181.45亿元，再创历史最高水平。

    交易市场达到十家

    截至目前，青岛市共建成权益类交易场所10 家，其中青岛产权交易所、青岛股份制企业股权托管中心、青岛矿业权交易中心等3家交易场所为清理整顿后保留下来的交易场所；青岛蓝海股权交易中心、青岛国际海洋产权交易中心、青岛国富金融资产交易中心等3家交易场所为清理整顿后批准设立的交易场所；青岛联合信用资产交易中心、青岛场外市场清算中心、青岛艺海文化艺术品交易中心、青岛软件和信息服务交易中心等4 家交易场所为清理整顿后批准筹建的交易场所。另外，青岛金融衍生品交易所、青岛排污权交易中心、青岛碳排放权交易中心等正在研究推进中。

    培育财富管理专业市场是下一步的政策重点，依法合规探索设立贵金属交易市场。促进财富管理与高端消费品市场互动发展。在符合国家规定前提下，培育高端消费品和收藏品交易市场。提升专业化财富管理服务水平。积极引导私人财富通过股票、债券市场等渠道进入实体经济，提高居民运用金融市场增加财产性收入的能力。积极探索开展应对人口老龄化趋势的财富管理业务。按国家统一规定开展养老保险基金投资运营业务，稳妥高效保证基金安全和保值增值。创新适合投资的养老保障类金融产品，通过金融市场加强对保险资金的管理。

    “十三五”发力权益类市场

    我市在“十三五”期间，将重点打造权益类市场，包括：

    1.国际海洋产权交易中心。青岛国际海洋产权交易中心以城发投资集团有限公司为发起主体，联合青岛鲁海丰投资有限公司出资设立，注册资本10000 万元人民币，注册地为青岛市黄岛区。青岛国际海洋产权交易中心已于5 月4 日正式挂牌营业，截至目前，已拍卖出让海域使用权2 宗，交易金额达1243.76 万元。

    青岛国际海洋产权交易中心以促进海域和海岛使用权、海洋矿产资源开发权、海洋排污权、海洋知识产权、涉海企业产权的依法有序流转为核心，兼顾无形产权和技术交易平台，采取“一对一、网上交易、网下成交”的交易模式，未来将打造成海洋产权交易平台、海洋资产流转交易平台、海洋渔业要素交易平台、海洋科技成果转化交易平台、海洋项目融资服务平台等“五大”交易平台。

    2.青岛联合信用资产交易中心。该中心的作用是有效盘活应收账款，减少企业资金沉淀成本，解决中小企业融资难，促进实体经济的发展。该中心由海尔集团联合富士康集团、联想集团、广汽集团、联合信用等共同发起申请设立，注册资本10000万元人民币，注册地为青岛市崂山区。

    青岛联合信用资产交易中心以商业信用凭证为核心企业应付账款的支付工具，将互联网与供应链金融相结合，盘活企业的应收账款、解决中小企业融资问题，并降低核心企业资金成本。初期的客户将来自于海尔集团供应链的厂商，进而辐射到其他采购商（核心企业）与上游供应商，扩大交易规模。

    3.青岛国富金融资产交易中心。该中心由北京国富资本有限公司、青岛城市建设投资（集团）有限责任公司、崂山区国有平台企业共同发起设立青岛国富金融资产交易中心，注册资本5000万元，注册地为崂山区。

    青岛国富金融资产交易中心是以互联网金融信息技术和优势为核心的第四方金融资产交易平台，为多种金融资产提供从注册登记、发行、托管、交易到结算的全程式交易服务，致力于为投融资双方搭建公开、透明、高效的金融资产交易环境，推动金融资产有效流动和金融资源合理配置。对于不同的金融资产（产品）按照其业务线为标准，青岛国富金融资产交易中心除了设置直投项目和一级市场发售资产证券化产品的交易机制外，还设置了存量

    资产可在资产持有者、合规投资者（包括投资顾问通道内合格投资者或直接投资合格投资者）之间进行交易的金融资产（产品）二级交易机制。

    2015 年12 月29 日，青岛国富金融资产交易中心正式获得青岛市设立批复。设立青岛金融资产交易中心，有利于增强青岛金融资产及相关金融交易产品的资源配置和集约利用能力，为青岛发展现代服务业和推进国家级财富管理中心建设，提供高效的金融资产交易平台；有利于完善青岛金融市场融资结构，加快区域中小企业金融支持体系建设。

    4.青岛场外市场清算中心。该中心由海尔集团（青岛）金融控股有限公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司、青岛国信金融控股有限公司出资成立，注册资本5000 万元，注册地为保税港区。

    该清算中心是面向大宗商品交易平台，提供登记、资金托管、清算、风险管理、数据服务等服务的第三方平台。清算中心的建立，使得交易场所交易体系中登记、交易、清算三项业务分离，交易所将只专注于提供交易平台服务，会员单位将专注于做好投资者服务工作，所有的登记开户、交易监控、资金清算都将通过清算中心完成，可以促进市场规范有序，防范虚拟资金恶意炒作，保证投资者资金安全，化解系统性风险，维护市场稳定。

    5.青岛艺海文化艺术品交易中心。该中心由青岛翰林文化投资管理股份有限公司、中国文化艺术有限公司发起设立，注册资本5000 万元，注册地为青岛市市北区。

    青岛艺海文化艺术品交易中心建成后，将在政府的指导下，依托政策支持和合作伙伴的资源优势，搭建一个以文化艺术品、邮币卡商品交易为主，集文化产权交易、文化投融资服务、文化产业信息发布为一体的公平、公正、公开、高效的综合性服务平台；打造“交易中心+ 电商”模式，将电子交易、O2O 等商业模式的优势融为一体，为传统文化艺术品经营者搭建在线交易、拍卖、仓储、物流为一体的网上平台，真正实现线下与线上交易相结合；引

    入银行、保险、基金、信托等金融机构提供金融服务；坚持市场主导价格的原则，充分发挥价格发现功能，最终成为文化艺术品权威的定价中心和数据中心。

    青岛艺海文化艺术品交易中心的建立，可以打破本地区文化艺术品传统交易发展瓶颈，实现线上交易与线下交易相结合，开拓新的交易渠道和交易模式，进而推动传统文化艺术品产业发展，提升我市的文化软实力。

    6.青岛软交所软件和信息服务交易中心。该中心由北京软件和信息服务交易所有限公司、青岛华通国有资本运营集团有限责任公司、青岛全球财富中心开发建设有限公司共同发起设立，注册资本1350 万元，注册地为青岛市崂山区。

    青岛软交所软件和信息服务交易中心将充分利用北京软交所在产业信息与资源方面高度聚集的优势，专注于软件交易与软件金融领域提供市场化服务，主营业务包括互联网信息服务、软件交易、金融信息服务等，搭建大数据交易中心、招标采购中心、正版软件交易平台、国际软件外包交易平台和科技金融服务平台。

    青岛软交所软件和信息服务交易中心于2016 年4 月22 日在崂山区揭牌。青岛软件和信息服务交易中心的建立，对于知识产权评估、软件交易、信息服务和人才培养等方面具有良好推动作用，有利于营造“大众创业、万众创新”的创新创业生态环境；有利于做大做强软件信息服务业；有利于完善科技成果转化激励机制，应予以支持。

    >>>财富智库扎堆布局

    中国金融四十人论坛在青岛设立的中国金融四十人学院、研究院、一带一路研究院和基金会等 4 个全国非营利性法人机构进入筹备阶段；上海财经大学青岛财富管理研究院顺利运营；中国金融风险量化研究协同创新中心、青岛协同创新金融研究院、山东大学青岛金融与财富管理研究院揭牌；山东财富管理研究院在青岛成立；与北京大学、对外经贸大学的金融人才培养合作项目正在细化方案……。可以说财富管理智库在青岛扎堆布局。

    金融风险量化顶级智库落户金家岭

    6月19日，中国金融风险量化研究协同创新中心、青岛协同创新金融研究院、山东大学青岛金融与财富管理研究院在青岛同时揭牌，三个项目同时落户崂山金家岭金融聚集区，为青岛财富管理试验区高端金融及财富管理教育科研体系建设注入了新的生机和活力，对于促进青岛优质金融聚集发展具有积极的意义。

    中国金融风险量化研究协同创新中心是国家“2011计划”的载体之一。中心以中科院院士彭实戈、严加安等为学术带头人，由8位中国科学院院士组成学术委员会，北京大学等8家院所作为重点协同单位，旨在利用中国量化金融平台的高端数字化技术实力及落地实施能力，共同致力于金融风险量化研究与管理的理论与实践创新。中心的学术成果卓著、应用成效突出，获得了多位诺贝尔经济学奖得主的高度评价，并被国内外多家知名金融机构应用于具体的金融实践中。

    青岛协同创新金融研究院是注册在青岛的法人机构，由彭实戈亲自担任理事长。成立后将依托中国金融风险量化研究协同创新中心的资源和人才优势，为青岛财富管理金融综合改革试验区的建设和发展培养高端金融人才、夯实技术基础、提供前沿理论支持与决策辅助，全面提升青岛在国内外金融领域的话语权与影响力。

    “山东大学青岛金融与财富管理研究院”是山东大学紧密对接青岛市的发展战略所成立的，将着力打造成“高端金融人才培训基地、风险管理技术研发基地、金融大数据技术创新基地”，使之成为我国金融领域理论前端、技术尖端、人才高端的科研重镇，为青岛财富管理改革创新和发展提供坚实的智力支持和人才保障。

    中国金融四十人论坛携手青岛打造“两院一会”

    中国金融四十人论坛，是中国目前最有影响力的金融智库。为充分发挥 CF40 平台优势、资源优势及智囊作用，推动青岛金融改革创新发展，为财富管理中心建设提供有力的智力支撑和人才保障，经市政府与中国金融四十人论坛方面反复对接，明确支持方式，2015 年 3 月 22 日，市政府与中国金融四十人论坛正式签署战略合作协议。

    中国金融四十人论坛与青岛市开展合作的重要内容是在青岛市建设中国金融四十人学院、研究院和基金会。

    中国金融四十人学院将与相关高校合作，开展博士、硕士研究生教学和金融在职教育等项目，努力打造成为“国内领先、国际一流”的金融商学院。

    中国金融四十人研究院主要就经济金融基础理论、财富管理、金融创新、金融监管和行业实践等问题进行深入研究，力争成为国内顶尖的金融智库，并与中国金融四十人学院形成研究与教学的优势互补。

    中国金融四十人基金会由青岛市政府和中国金融四十人论坛共同筹集资金，在稳健投资的基础上，投资收益注入基金会，支持学院和研究院的启动与发展。与此同时，“CF40 一带一路研究院”也将成立，该研究院将专注于国际货币体系、开发性金融、尤其是“一带一路”等研究领域，服务于国家构建全方位对外开放新格局发展战略中国金融四十人论坛的一系列项目，对青岛市财富管理金融综合改革试验区建设起到重大示范效应，将为推动青岛乃至全国的金融改革创新发展培养一大批具备管理能力和发现、解决实际问题能力的复合型、应用型、高层次的金融管理人才，对山东金融业创新提升具有重要的带动意义并发挥重要作用。

    上财青岛财富管理研究院展开多方面合作

    上海财经大学青岛财富管理研究院成立于2015年1月19日，是由上海财经大学和青岛市政府共建的事业单位法人。作为上海财经大学设在异地的首个研究院，充分发挥上海财经大学的高端资源优势，依托青岛本地优势，紧紧围绕青岛财富管理金融综合改革实验区，在人才培养、文化传承、研究咨询、社会服务等方面开展合作，为青岛市金融业的发展和提升提供智力支持。

    上财青岛财富管理研究院成立后，围绕青岛市财富管理金融综合改革试验区建设目标，开展了相应课题的研究，通过与上海财经大学合作开展多学科、多角度的财富管理课题研究，提供对财富管理金融综合改革试验区建设当前和长远发展具有重要意义的研究成果，有效畅通了高校优质资源的资政渠道，发挥了知名财经高校的智囊团、思想库作用，为青岛财富管理中心城市建设发挥了积极作用。

    上财青岛财富管理研究院成立后，就推出了上海财大金融硕士及上海财大·美国伯克利大学全球金融硕士两个项目。2016年3月，上财-伯克利金融硕士（全球财富管理方向）学历学位教育项目（以下简称“伯克利项目”）进行了复试工作，录取新生20人。新生将于2016年9月在青岛报到入学。

    上财青岛财富管理研究院将“金融家俱乐部”引入青岛，并打造“上海财经大学金融家俱乐部·青岛金家岭财富管理沙龙”。上半年，共举办了“金融家俱乐部·青岛财富管理沙龙”四期，共计700余名来自金融机构、大型企业的高管以及政府决策者参加了沙龙活动。其中来自金融机构的参会者约420名，政府机关参会人员约140名，其他企业约126名，研究学者等约14名。